Nainen kavalsi yli 1,5 miljoonaa ja pelasi ne pois

[Siru83]

Ja mitä tulee tuohon ray:n peleihin,voivat nekin olla suurimmaksi osaksi nettipelejä vaikka jutussa ei suoranaisesti niin sanotakaan,läheskään kaikilla ei ole tiedossa että ray pyörittää myös netissä rahapelejä.

Esitutkinnassa on selvinnyt, että rahojen epäillään menneen pääasiassa nettipelaamiseen sekä Raha-automaattiyhdistyksen peleihin, Suomala sanoo.

Jutun tutkinnanjohtaja ei sinun mielestäsi ole välttämättä tietoinen siitä, että RAY:lla on myös nettipelejä? Kyllä se tuosta selkenee, että kyse on myös kolikkopeleistä.

Toisekseen ei kai niitä nettipelien voittoja ole pakko laittaa sille samalle tilille, josta ne maksetaan. Varsinkin jos ulkomaisia nettipelejä pelaa, voittorahat on varmaan mahdollista sijoittaa myös muille tileille, joista osa voi olla vaikka ulkomailla.

Vain täysi idiootti sijoittaisi kavaltamansa 1,5 miljoonaa kaikki peleihin, ja olisikohan kansainvälistä suurta yritystä vuosikaudet huijannut ja siltä 1,5 miljoonaa kavaltanut henkilö niin tyhmä?

Mahdollista tietysti on, että nuo kaikki rahat on pelattu mutta on myös mahdollista, että suuri osa rahoista on jossakin jemmassa odottamassa.

[TollRoad]

Ei tuollaisen summan pelaaminen ole homma eikä mikään, sen voi hävitä pokerissa yhden illan aikana tai vaihtoehtoisesti ruletissa jos on todella huono tuuri.

Onhan Suomessakin esimerkkejä siitä kun ensin pelataan koko omaisuus ja sitten pistetään perhe kylmäksi kun ei kehdata kertoa asian oikeaa laitaa.

Jos nainen on siirtänyt ulkomaiselle kasinolle rahat omalta tililtään, kotiuttanut voitot toiselle tilille niin rahat on helppo löytää.

Yksikään netti-kasino ei halua syyllistyä rahanpesuun vaan he kertovat viranomaisille kiltisti kaiken, samoin myös pankit riippumatta siitä missä ne on.

[kallesanteri]

Ymmärtääkseni veroparatiisi-pankit eivät kerro mitään kenellekään ilman pakkoa. Pakko voi syntyä kun joku pöllii pankin tietoja, kuten on käynyt muutamassa Eurooppalaisessa veroparatiisimaassa.

[jarmo.janis]

Ei työelämässä tarvittava älykkyys ja tilannetaju ole peliriippuvuuden poissulkevia tekijöitä. Ruotsisakin sai vast ikään surullisen päätöksensä tälläkin foorumilla ketjunsa saanut Tuula Lavikkalan juttu, jossa summa oli vielä suurempi tosin 20 vuodelle jaettuna. Nyt en jaksa käydä lähdemateriaalia tonkimaan, mutta mielestäni olen lukenut selityksen siitä, kuinka tämän ketjun aiheena oleva nainen hävitti kavaltamansa summat kirjanpitoon yhtiön tunnettujen liikekumppaneiden laskutusta hyväkseen käyttäen. Suomessakin näitä juttuja on ollut lähivuosina muutama, jo ennen tätä.

[Joutsenlaulu]

Vaikea noita on kuitenkaan kätkeä, koska poliisi luonnollisesti tutkii pankkitilin rahaliikenteen.

- Esitutkinnassa on selvinnyt, että rahojen epäillään menneen pääasiassa nettipelaamiseen sekä Raha-automaattiyhdistyksen peleihin, Suomala sanoo.

Ei sitä pystytä tutkimaan, mihin on mennyt naisen käteisellä nostamat rahat, jotka hän väittää tuhlanneensa RAY:n peleihin.

Vähän epäilen, onko nainen, jonka älykkyys on riittänyt vuosia kestäneeseen kavallukseen, jossa hän huijasi yritystä nimeämällä rahojen saajaksi yhtiön liikekumppanin, niin tyhmä, että tuhlaisi kaikki rahat pelaamiseen.

Viime aikoina tutkinnassa olleiden isojen kavallusjuttujen motiivina on ollut usein pelaamisen rahoittaminen.

Jos kavaltaa vähitellen vaikkapa 500 000, nostaa ne käteisellä ja väittää niiden menneen RAY:n peleihin, on kai käytännössä mahdotonta tutkia, ovatko ne oikeasti menneet peleihin vai ovatko ne jossain jemmassa tai ulkomaisella tilillä.

Kyllähän poliisi pystyy päättelemään onko rahat menneet pelaamiseen vaiko ei. Jos merkittäviä käteisnostoja on tehty niin silloin on todella hyvä syy epäillä että rahat ovat jossain jemmassa. Vaikka Suomen poliisin tutkinta onkin joskus akuankka-tasoa niin uskon käytetyn maalaisjärkeä ja asiaa selvitettävän jos näin on.

Suurten käteissummien tallettaminen pankkiin ei kuitenkaan ole ihan yksinkertaista. Eräskin "epäonninen" mies otti 90-luvun alussa konkurssin partaalla keikkuvasta firmasta huomattavan summan käteistä rahaa, kuljetti käteisen matkalaukussa Sveitsiin ja talletti rahat pankkitilille. Ei mennyt montaakaan päivää kun poliisi tuli ovelle ja tiesi rahojen olevan Sveitsissä.

Tai kuten Juha Louhi joka oli ovelampi ja kätki saamansa lunnasrahat eri paikkoihin. Oli kyllä sen verran kätevä ettei kätkenyt omaan taloon tms. (rahakoirat nuuskivat nuo auki), mutta suojatulle muistitikulle tehty muistilista saatiin kuitenkin auki ja rahat palautettua oikeille omistajille.

Lisäksi: Esitutkinnassa on selvinnyt, että rahojen epäillään menneen pääasiassa nettipelaamiseen sekä Raha-automaattiyhdistyksen peleihin, Suomala sanoo.

Eli rahat eivät menneet, vaan epäillään menneen pelaamiseen. Teoriassa on mahdollista että rikoskumppanikin vielä löytyy, joka on tekaissut feikkipelifirman rahanpesuun. Tai että rahat ovat menneet muualle. Poliisi ei ole vielä tehnyt lopullista johtopäätöstä että rahat ovat menneet ainoastaan pelaamiseen.


(Edit: poistettu liikoja lainauksia ja omia idioottimaisuuksia)

[holmesin haamu]

Eli rahat eivät menneet, vaan epäillään menneen pelaamiseen. Teoriassa on mahdollista että rikoskumppanikin vielä löytyy, joka on tekaissut feikkipelifirman rahanpesuun. Tai että rahat ovat menneet muualle. Poliisi ei ole vielä tehnyt lopullista johtopäätöstä että rahat ovat menneet ainoastaan pelaamiseen.

Eivätköhän ne rahat ole menneet ihan oikeisiin netin rahapeleihin. Kyse on varmaankin ollut jonkinlaisesta addiktiosta tai tarkoitus on saattanut olla voittaa enemmän rahaa kuin mitä oli kavaltanut, että voisi laittaa kavalletun summan takaisin.

Feikkifirman tekeminen onnistuu jos on suunnitelmallisuutta, mutta silloin täytyisi usein olla muitakin henkilöitä kuin pelkästään itse mukana toiminnassa. Vaatisi myös jonkinlaista osaamiskykyä firmojen perustamisesta ja hallinnasta.

[holmesin haamu]

Yksikään netti-kasino ei halua syyllistyä rahanpesuun vaan he kertovat viranomaisille kiltisti kaiken, samoin myös pankit riippumatta siitä missä ne on.

Eiköhän se ole todella yleistä, että rahanpesua harrastetaan juuri mainitun bisneksen kautta.

Ei näitä tahoja todellisuudessa kiinnosta mistä rahat ovat peräisin. Eivät vain halua liikaa poliisihuomiota, kun muutenkin toimivat "laittomuuden rajamailla" ja rahat menevät kätevästi veroparatiisimaihin.

[holmesin haamu]

Ei nyt olla naiiveja, 1,5 miljoonaa peleihin, come on. Tuollainen pitkäkestoinen kavallus vaatii vähän älyäkin, tuskin hän on rahoja peleihin tuhlannut.

Peliriippuvaisuus ei sinänsä ole juurikaan älyyn sidottu asia. Samalla tavalla voisi ajatella että huumeriippuvaisilla tai alkoholisteillakkaan ei ole älyä.

Pelit on yleisesti ottaen tehty varsin addiktoiviksi ja pienellä summallakin voi voittaa enemmälti rahaa. Yksikin isompi voitto (esim. eurolla parin tuhannen euron voitto) voikin tuoda addiktion.

[holmesin haamu]

Mikäs tuossa nyt on niin hankalaa. Laita kymppi veikkauksen sivulle. Ei voittoa. Laita satanen, sama homma. Voiton todennäköisyys on todella pieni.

Voiton todennäköisyys ei ole niin pieni kuin aikoinaan oli markkapeleissä. Niistä ei voinut oikeastaan voittaakkaan mitään, mutta nykyisin mahdollisuudet ovat paljon isommat ja on melkein todennäköistäkin että jokin isompi voitto sattuu kohdille. Pidemmällä aikavälillä vain aina pelin järjestäjä voittaa.

[holmesin haamu]

Toisekseen ei kai niitä nettipelien voittoja ole pakko laittaa sille samalle tilille, josta ne maksetaan. Varsinkin jos ulkomaisia nettipelejä pelaa, voittorahat on varmaan mahdollista sijoittaa myös muille tileille, joista osa voi olla vaikka ulkomailla.

Yleensä on pakko laittaa, mutta kyllä tuossa on poikkeuksiakin.

Voisihan henkilö avata useamman tilin ulkomaalaisista pankeista tai sitten nettipankeista, mutta nämäkin tapahtuisivat omalla nimellä ja poliisi voisi ne epäilemättä ratsata.

Hankalammaksi tilanne tulisi jos tekisikin valeyhtiön bulvaanien avulla, mutta tämä vaatisi jo jonkinlaista järjestäytymiskykyä.

Vain täysi idiootti sijoittaisi kavaltamansa 1,5 miljoonaa kaikki peleihin, ja olisikohan kansainvälistä suurta yritystä vuosikaudet huijannut ja siltä 1,5 miljoonaa kavaltanut henkilö niin tyhmä?

Kavaltaminen on jo rikoksena sen luonteinen, että ihmisellä pitää olla jokin todellinen tarve rahoille. Olipa se sitten lainanmaksu, pelihimo tai huumeriippuvuus tms. Yhden kerran kun tuo onnistuu ja tajuaa, ettei kukaan huomannut, niin seuraava kerta sujuu jo helpommin.

Ei siinä mietitä että "vedämpä puol millii tai millin ja lopetan sitten" tai "laitampa säästöön nää rahat odottamaan huomista varten".

Henkilö tiedostaa koko ajan rikoksensa ja tietää myös sen, että rikos voi paljastua milloin tahansa.

---

Hieman erityyppinen oli ponzihuijaus Wincapita. Sillä huijauksellahan saatiin miljoonat eurot todellista rahaakin moneybookersiin / ulkomaalaisille pankkitileille(?). Suomen poliisi sai silti ratsattua valtaosan (ehkäpä 90-98%) rahoista takaisin.

Voi tietysti sanoa ettei Kailajärven porukka ollut täynnä neroja, kun eivät saaneet latin lanttia sivuun rahoista (ainakaan niiden tietojen mukaan mitä olen asiasta lukenut). Mutta kai se tuli yllätyksenäkin miten hyvin sitä rahaa alkoi tulemaan yhtäkkiä. Ei osattu varautua isoihin summiin ja mentiin paniikkiin miten rahojen kanssa pitää toimia.

[WiliWilperi]

Pari kolme asiaa jota ette vissiin tullut ajatelleeksi:

1. Uhkapelaajan mielentila mielentila loppuvaiheessa on hyvin masentunut, tämän ehkä voi huomata jo kuulustelussa.

2. Kun kerran nettipelailusta on kyse, niin tietokone on varmaan takavarikoitu ja pelilinkkejä löytyy ja vaikka ulkomaisten pankkienkin. Takavarikoinnista tuskin ilmoitetaan viikkoja etukäteen jolloin nörtti vosi puhdistaa historia ym tiedot.

3. Ennen tuomiota epäillään ja tuomion jälkeen sanotaan että todennäköisin syin... ja lehdistö kopioi tiedotteet samoin kääntein.

[Joutsenlaulu]

2. Kun kerran nettipelailusta on kyse, niin tietokone on varmaan takavarikoitu ja pelilinkkejä löytyy ja vaikka ulkomaisten pankkienkin. Takavarikoinnista tuskin ilmoitetaan viikkoja etukäteen jolloin nörtti vosi puhdistaa historia ym tiedot.

Ei varmaan, vaan varmasti. Poliisi on käynyt kello seitsemän aamulla noutamassa rouvan talteen ja samalla suorittanut kotietsinnän missä on takavarikoinut mm. tietokoneet ja massamuistit.

[Doctor Lecter]

Tämä tapaus jäi täällä aikoinaan "saattohoitoa" vaille, ts. käsittelemättä. Ei, yritys jota kupattiin ei ollut F-Secure, kuten täällä ounasteltiin vaan Labquality.

Mennään kuitenkin ensin vuoteen 2012, jolloin minfossa ei ollut sattumuksesta vielä jutuntynkää:

Työntekijä pelasi miljoonia kavaltamiaan euroja kasinolla?

Poliisi epäilee helsinkiläisyritys Labqualityn entisen työntekijän kavaltaneen yli 4,5 miljoonaa euroa työnantajansa varoja. Kyseisestä summasta suurimman osan epäilty on ilmeisesti pelannut kasinolla, poliisista kerrotaan.

Helsingin poliisi epäilee helsinkiläisen lääketieteen alan yrityksen Labqualityn taloushallinnossa työskennelleen työntekijän kavaltaneen työnantajaltaan useita miljoonia. Rikoskomisario Mikko Eräsen mukaan kavallus on jatkunut yli kymmenen vuotta päättyen epäillyn kiinnijäämiseen tämän vuoden alussa.

Eränen kertoo, että kavalluksen kohteeksi on joutunut kaiken kaikkiaan yli neljä ja puoli miljoonaa euroa. Anastettuja rahoja ei ole löydetty, ja poliisi epäileekin, että epäilty olisi käyttänyt suurimman osan summasta rahapelien pelaamiseen kasinolla.

Alustavan tutkinnan perusteella epäilty saisi syytteet törkeästä kavalluksesta, törkeästä kirjanpitorikoksesta, luottamusaseman väärinkäytöstä sekä törkeästä väärennöksestä. Lisäksi pääepäillyn rikosapuna toiminutta henkilöä epäillään törkeästä rahanpesusta.

Kasinon työntekijääkin epäillään
Suomen tasolla huomattavaan kavallusepäilyyn kytkeytyy lisäksi kasinolla työskennelleen Raha-automaattiyhdistys RAY:n työntekijän rahanpesun ilmoitusrikkomus.
- Kasinolla pelaamista on tapahtunut useampana kertana viikossa yli kymmenen vuoden ajan. Epäilty on pelannut useita tuhansia kerrallaan, joten kyllä siitä oloisi pitänyt tehdä ilmoitus poliisille, Eränen sanoo.

Poliisi kuulee myös entisiä yhtiön hallituksen jäseniä, entistä toimitusjohtajaa sekä tilintarkastajia epäiltynä luottamusaseman väärinkäytöstä. Kuulustelut alkavat elokuussa, ja esitutkinta saataneen päätökseen syksyllä.

Labquality on muun muassa sairaanhoitopiirien ja Kuntaliiton omistama organisaatio, joka tarjoaa laboratoriotutkimuksiin liittyviä laadunarviointipalveluita.

YLE
27.7.2012 klo 13.27 päivitetty 31.1.2014 klo 13.26

Mikä ihmeen Labquality?

Sairaanhoitopiirien ja Kuntaliiton yritys
Labqualityn omistajiin kuuluu:

19 sairaanhoitopiirin kuntayhtymät
Luonnontieteiden Akateemisten Liitto
Lääkäripalveluyritysten yhdistys
Suomen Kliinisen Kemian Yhdistys
Suomen Kuntaliitto
Suomen Lääkäriliitto
Suomen Punainen Risti

Hypätään vuosiin 2014 ja 2015, jolloin oikeutta jaettiin:

Kuva mtvuutiset.fi

pelirahaa.jpg (90.25 KiB) Katsottu 2561 kertaa

Käräjäoikeus tuomitsi talousjohtajattarelle vankeutta joulukuussa 2014. Hovioikeus vahvisti tuomion syksyllä 2015:

Talousjohtaja kuppasi 4,5 miljoonaa – säilytti huolellisesti kirjanpidon

Helsinkiläisen terveysalan yrityksen talousjohtaja/talouspäällikkö kavalsi 11 vuoden aikana työnantajaltaan yhteensä 4 482 325 euroa.

Rahat 58-vuotias helsinkiläisnainen nosti käteisnostoina sekä siirsi omille pankkitileilleen useassa erässä keskimäärin kuitenkin muutaman sadan tuhannen euron vuositahtia.

Ensimmäisenä vuonna nainen ”lainasi” työnantajaltaan runsaat 12 000 euroa ja seuraavana jo runsaat 35 000. Sitten kierre lähti liikkeelle. Nainen tarvitsi lisää rahaa ja siirsi työnantajan varoja itselleen kerta toisensa jälkeen.

Sitä mukaa kun hän nosti rahaa itselleen, vääristi talousjohtaja kirjanpitoa. Naisen asema oli itsenäinen, eikä mikään taho valvonut hänen toimintaansa.

Kiinnijääntihetkellä yrityksen tulot olivat laskennallisesti vähentyneet vuosina 2001–2012 noin 3,8 miljonaa. Yhtiön oma pääoma oli puolestaan 2,8 miljoonaa euroa pienempi kuin sen olisi pitänyt olla.

Talousjohtajalla oli toki oma sinänsä hyvä palkkansa, mutta se ei riittänyt, koska hän pelasi rahansa.

Erikoiseksi naisen toiminnan tekee se, että hän kertomansa mukaan tiesi koko ajan, että jonakin päivänä jäisi kiinni. Tätä silmällä pitäen talousjohtaja säilytti kotonaan kirjanpidon, jotta voisi sen avulla selvittää rikoksensa.

Lopulta näin kävi. Pankkivirkailija huomasi oudot siirrot ja ilmoitti epäilystään. Terveysfirmassa alettiin tutkia asiaa. 58-vuotias tunnusti heti. Hän luovutti auliisti kirjanpidon petoksistaan sekä myös auttoi tositteiden tulkinnassa.

Hovioikeus vahvisti
Kuulusteluissa ja myöhemmin oikeudessa ex-talousjohtaja myönsi rikokset, mutta vetosi peliriippuvaisuuteensa. Sairaalloinen riippuvuus oli syntynyt henkilökohtaisen kriisin johdosta.

Helsingin käräjäoikeus tuomitsi viime joulun alla Ritva Helena Huovisen törkeästä kavalluksesta, kirjanpitorikoksesta ja törkeästä kirjanpitorikoksesta neljän vuoden vankeusrangaistukseen.

Huovinen valitti asiassa Helsingin hovioikeuteen katsoen siihen, että neljän vuoden vankeusrangaistus on enimmäisrangaistus kavallusrikoksesta. Käräjäoikeus ei ottanut huomioon sitä, että hän on auttanut asian selvittämisessä.

Edelleen Huovinen toimitti lääkärinlausunnon jonka mukaan hänen peliriippuvuutensa vaikeaksi diagnostisoitu.

Hovioikeus ei heltynyt. Peliriippuvuus ei ole sellainen lain tarkoittama seikka joka lieventäisi tuomiota. Neljä vuotta vankeutta on oikein mitattu rangaistus, koska kirjanpitorikosten ja törkeän kavalluksen yhteinen maksimipituus kahdeksan vuotta vankeutta.

Tiistaina antamallaan ratkaisulla hovioikeus vahvisti käräjäoikeuden tuomion.

Odottaa kutsua vankilaan
Poikkeuksellista Huovisen rangaistuksessa on, ettei sen paremmin käräjä- kuin hovioikeuskaan määrännyt häntä vangittavaksi. Ankarasta rangaistuksesta huolimatta Huovinen odottaa tietoa vankipaikastaan vapaana.

Itse asiassa Huovinen ei ollut edes poliisitutkinnan aikana vangittuna.

Ironista asiassa on se, että mikäli Huovinen olisi ollut telkien takana rikosprosessin alusta saakka, hänen varsinainen vankeusrangaistuksensa olisi jo suoritettu ja hän olisi ehdonalaisessa vapaudessa.

Poliisitutkinnan alusta on kulunut jo reilut kaksi vuotta ja ensikertalainen kärsii vankeusrangaistuksestaan vain puolet.

Iltalehti
03.11.2015 klo 18:00

Uutisen lopussa on tosiaan ironiaa; vastasi vapaalta ja koska ensikertalainen, niin olisi oikeusprosessin päätyttyä jo suorittanut puolikkaan (kahden vuoden) tuomionsa, jos olisi sitä heti lähtenyt suorittamaan. Tiedä sitten kenen etua tälläinen vetkuttelu ajaa/ajoi.

[aumari]

On tullut semmoinen käsitys, että näistä kiinnijääneistä kavaltajista suuri osa on naisia. Kiinnijäämättömistähän en tiedä. Miten voi vuosikaudet harjoittaa tuommoista jäämättä kiinni? Eikö tilintarkastuksessa huomata mitään, kun kaikista tapahtumista pitää olla jonkinlainen tosite tai dokumentti.

[ReissuLasse]

On tullut semmoinen käsitys, että näistä kiinnijääneistä kavaltajista suuri osa on naisia. Kiinnijäämättömistähän en tiedä. Miten voi vuosikaudet harjoittaa tuommoista jäämättä kiinni? Eikö tilintarkastuksessa huomata mitään, kun kaikista tapahtumista pitää olla jonkinlainen tosite tai dokumentti.

Kun oma sisäinen ketju on sellainen että voi omat maksunsa hyväksyttää ja tarkistaa niin kyllä siinä aika pitkään saa pelata että joku asian huomaa tai osaa epäillä. Ei se tilintarkastus mikään läpipääsemätön seula ole.